20元外卖转账2万元，这类情况小心提防

本文转自【东营公安(gōngān)】； 江阴市(jiāngyīnshì)公安局要塞派出所民警 其出于好意帮点外卖(wàimài)的“顾客” 自己的银行卡无法(wúfǎ)正常使用了 6月初，经营餐饮(cānyǐn)的邵(shào)女士接到订餐电话，对方询问是否可以点(diǎn)外卖，得到肯定答复后便添加了邵女士微信好友，通过微信订购了2份“黄焖鸡”，支付了34元餐费，并以孩子在写作业不要打扰为由，告知邵女士将餐送到指定(zhǐdìng)地点就行。 次日，邵女士又收到该顾客发来的订餐信息，但付款时却出现了问题，对方称(chēng)自己的账户因近期给“大伯”转医药费金额(jīné)过多，被限额了，并发来了一张与“大伯”的聊天截图。对方拜托邵女士帮忙(bāngmáng)转账(zhuǎnzhàng)(zhuǎnzhàng)给“大伯”，自己先转给邵女士19000元，再请邵女士扣除72元餐费，将18928元转账给“大伯”。 转账(zhuǎnzhàng)后，对方称钱不够，又让邵女士按之前的办法转账2万元。没过多久，对方想让邵女士进行第三次转账，并许以200元的“辛苦费”。邵女士觉得(juéde)不对劲，便(biàn)质问对方，但对方一直不回消息。 这是最新的利用外卖订餐(dìngcān) 诱骗(yòupiàn)转账的电诈“洗钱”手法 餐饮商家因轻信所谓的(de)“顾客” 为诈骗分子转移(zhuǎnyí)资金提供帮助 导致银行卡被反诈部门监测到(dào)异常 诈骗分子冒充顾客，以订餐或购买商品(shāngpǐn)的名义添加商家微信(wēixìn)，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性(jǐngtìxìng)。 取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等(děng)理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，也许(yěxǔ)还会承诺给予一定的“好处费”。 一旦商家同意并提供银行卡，骗子(piànzi)就会将(jiāng)涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在(zài)不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！ 提高警惕！已有多起类似案件(ànjiàn)发生 近日，江阴市站西路某餐饮店商家(shāngjiā)接到订餐电话，对方添加商家微信后支付餐费58元，商家将餐送(sòng)到了指定地点。当天下午，对方称因家人需要动手术，交易次数太多账户被冻结请商家帮忙转账，商家觉得有些可疑，便前往(qiánwǎng)送餐点，发现外卖还无人(wúrén)来取，便报警求助。 近日，江阴市(jiāngyīnshì)紫金路上的一家餐饮店接到订餐电话，添加微信后收到(shōudào)餐费43元，商家将餐送到指定地点。第二天下午，对方又通过微信订餐共计158元。随后，对方称银行卡无法转账(zhuǎnzhàng)，又以家人动手术为由，请商家帮忙转账13000元。在收到转账后，商家将餐费扣除(kòuchú)的钱转账给指定账户。第三天上午，送餐(sòngcān)地点门卫打来电话称餐一直未(wèi)取，商家生疑，报警求助。 陌生客户要(yào)警惕：对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份(shēnfèn)。 转账汇款要(yào)谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都(dōu)要再三确认，切勿轻信他人(tārén)，避免财产损失。保留证据早报警：银行卡异常(yìcháng)转账行为会被反诈部门识别，可能造成无法正常使用。如遇异常情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。